Рекомендации ФАТФ

Группа разработки методов по противодействию отмыванию денег (ФАТФ) предлагает национальным законодательствам перечень основных рекомендаций, направленных на пресечение финансовых преступлений.

1. Отмывание денежных средств должно рассматриваться законом, как уголовное деяние
2. Глубокого анализа реальных обстоятельств должно хватать для доказательства вины в данном преступлении
3. Закон должен предусматривать конфискацию легализованных денежных средств и иного имущества по отмыванию денег
4. Банковская тайна не может являться препятствием для исполнения рекомендаций ФАТФ
5. Финансовые структуры должны осуществлять сбор, проверку и хранение информации обо всех своих клиентах и совершённых ими операциях
6. Финансовые структуры должны выявлять клиентов, имеющих непосредственное отношение к государственной службе, и проявлять в работе с данными клиентами особую осторожность
7. 7. Банкам надлежит предъявлять требования к постоянным контрагентам, и не вступать в деловые отношения с теми кредитными учреждениями, которые не осуществляют контроль над клиентами
8. Уделять пристальное внимание анонимным технологиям при контакте клиентов с банками
9. Если клиент был привлечён посредником, ответственность возлагается непосредственно на финансовую организацию
10. Архивные материалы с информацией должны храниться в течение пяти лет с даты прекращения финансовых отношений с клиентом
11. Следует требовать от клиента письменное объяснение в тех ситуациях, когда операция попадает под подозрение, либо не имеет экономической цели
12. Помимо кредитных учреждений, сбором информации обо всех своих клиентах должны заниматься казино, агентства по недвижимости, продавцы ювелирных изделий, юристы, бухгалтеры, нотариусы
13. Финансовые структуры должны информировать о подозрительных клиентах
14. Финансовые структуры при сообщении о каких-либо подозрительных операциях освобождаются от ответственности за раскрытие тайны клиента 
15. Все финансовые организации должны разработать план противодействия отмыванию денег
16. При открытии юрлиц, бухгалтеры, юристы, аудиторы должны информировать о сомнительных операциях
17. Законодательством должно быть предусмотрено соразмерное наказание за нарушение требований ФАТФ
18. Накладывается вето на создание фиктивных кредитных учреждений и установление финансовых отношений с ними
19. Обязательному контролю подлежит перевоз ценностей через границу. Всем банкам следует информировать о валютных операциях выше установленного предела
20. Требования ФАТФ распространяются на все бизнес - направления, а не только конкретно финансовую сферу
21. Финансовым структурам следует уделять пристальное внимание операциям с зарубежными государствами, которые игнорируют рекомендации ФАТФ
22. Требования ФАТФ распространяются на все филиалы, находящиеся за рубежом
23. Необходимо на законодательном уровне предусмотреть меры противостояния, тому, чтобы отдельные финансовые структуры могли оказаться под тотальным контролем преступников
24. В сфере, не относящейся к финансам, контроль за исполнением рекомендаций должен  возлагаться на государство или же саморегулируемые компании
25. 25. На уполномоченные органы возложена разработка инструкций по пресечению отмывания денег, отдельно для каждого бизнес – направления
26. Предполагается создание специальной организации противодействующей отмыванию денег
27. Специальными правами наделяются правоохранительные органы для расследования дел по отмыванию средств
28. Компетентные органы получают право на истребование документов в процессе расследования
29. Специальный надзорный орган получает право осуществления проверок
30. Государство должно обеспечить соответствующие органы необходимыми человеческими, финансовыми и техническими ресурсами
31. Следует наладить тесную взаимосвязь между силовыми структурами и органом, противодействующим незаконному отмыванию денег
32. Специальные организации должны постоянно вести статистику результативности  применяемых мер
33. Специальный орган наделяется правом доступа к информации о денежных потоках   юридических лиц
34. Следует обеспечить прозрачность действующего законодательства о конфиденциальном управлении
35. Не следует отказывать зарубежным государствам в предоставлении полной информации по отмыванию финансов на основании закона о банковской тайне
36. Государства обязаны утвердить Палермскую и Венскую конвенции ООН  по пресечению финансирования терроризма
37. Следует оказывать всяческую помощь зарубежным государствам в расследовании
38. Страны должны оказывать всяческое содействие зарубежным странам в поиске, замораживании и конфискации активов,  имеющих прямое отношение к отмыванию
39. На законодательном уровне должна быть предусмотрена экстрадиция обвиняемых в преступлении по отмыванию денег
40. Необходимо обмениваться информацией между государственными органами, противодействующимифинансированию терроризма и  отмыванию денег