Рекомендации ФАТФ
Группа разработки методов по противодействию отмыванию денег (ФАТФ) предлагает национальным законодательствам перечень основных рекомендаций, направленных на пресечение финансовых преступлений.
- Отмывание денежных средств должно рассматриваться законом, как уголовное деяние
- Глубокого анализа реальных обстоятельств должно хватать для доказательства вины в данном преступлении
- Закон должен предусматривать конфискацию легализованных денежных средств и иного имущества по отмыванию денег
- Банковская тайна не может являться препятствием для исполнения рекомендаций ФАТФ
- Финансовые структуры должны осуществлять сбор, проверку и хранение информации обо всех своих клиентах и совершённых ими операциях
- Финансовые структуры должны выявлять клиентов, имеющих непосредственное отношение к государственной службе, и проявлять в работе с данными клиентами особую осторожность
- 7. Банкам надлежит предъявлять требования к постоянным контрагентам, и не вступать в деловые отношения с теми кредитными учреждениями, которые не осуществляют контроль над клиентами
- Уделять пристальное внимание анонимным технологиям при контакте клиентов с банками
- Если клиент был привлечён посредником, ответственность возлагается непосредственно на финансовую организацию
- Архивные материалы с информацией должны храниться в течение пяти лет с даты прекращения финансовых отношений с клиентом
- Следует требовать от клиента письменное объяснение в тех ситуациях, когда операция попадает под подозрение, либо не имеет экономической цели
- Помимо кредитных учреждений, сбором информации обо всех своих клиентах должны заниматься казино, агентства по недвижимости, продавцы ювелирных изделий, юристы, бухгалтеры, нотариусы
- Финансовые структуры должны информировать о подозрительных клиентах
- Финансовые структуры при сообщении о каких-либо подозрительных операциях освобождаются от ответственности за раскрытие тайны клиента
- Все финансовые организации должны разработать план противодействия отмыванию денег
- При открытии юрлиц, бухгалтеры, юристы, аудиторы должны информировать о сомнительных операциях
- Законодательством должно быть предусмотрено соразмерное наказание за нарушение требований ФАТФ
- Накладывается вето на создание фиктивных кредитных учреждений и установление финансовых отношений с ними
- Обязательному контролю подлежит перевоз ценностей через границу. Всем банкам следует информировать о валютных операциях выше установленного предела
- Требования ФАТФ распространяются на все бизнес - направления, а не только конкретно финансовую сферу
- Финансовым структурам следует уделять пристальное внимание операциям с зарубежными государствами, которые игнорируют рекомендации ФАТФ
- Требования ФАТФ распространяются на все филиалы, находящиеся за рубежом
- Необходимо на законодательном уровне предусмотреть меры противостояния, тому, чтобы отдельные финансовые структуры могли оказаться под тотальным контролем преступников
- В сфере, не относящейся к финансам, контроль за исполнением рекомендаций должен возлагаться на государство или же саморегулируемые компании
- 25. На уполномоченные органы возложена разработка инструкций по пресечению отмывания денег, отдельно для каждого бизнес – направления
- Предполагается создание специальной организации противодействующей отмыванию денег
- Специальными правами наделяются правоохранительные органы для расследования дел по отмыванию средств
- Компетентные органы получают право на истребование документов в процессе расследования
- Специальный надзорный орган получает право осуществления проверок
- Государство должно обеспечить соответствующие органы необходимыми человеческими, финансовыми и техническими ресурсами
- Следует наладить тесную взаимосвязь между силовыми структурами и органом, противодействующим незаконному отмыванию денег
- Специальные организации должны постоянно вести статистику результативности применяемых мер
- Специальный орган наделяется правом доступа к информации о денежных потоках юридических лиц
- Следует обеспечить прозрачность действующего законодательства о конфиденциальном управлении
- Не следует отказывать зарубежным государствам в предоставлении полной информации по отмыванию финансов на основании закона о банковской тайне
- Государства обязаны утвердить Палермскую и Венскую конвенции ООН по пресечению финансирования терроризма
- Следует оказывать всяческую помощь зарубежным государствам в расследовании
- Страны должны оказывать всяческое содействие зарубежным странам в поиске, замораживании и конфискации активов, имеющих прямое отношение к отмыванию
- На законодательном уровне должна быть предусмотрена экстрадиция обвиняемых в преступлении по отмыванию денег
- Необходимо обмениваться информацией между государственными органами, противодействующимифинансированию терроризма и отмыванию денег