Рынкам предписано следить за клиентами

08 ноября 2013

Борьба с отмыванием не проходит между брокерами и Росфинмониторингом.

Росфинмониторинг подготовил изменения в правила внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, обязывающие их раскрывать бенефициаров своих клиентов и сообщать о подозрительных сделках. До сих пор попытки уравнять банки и остальных участников финансового рынка в контроле над борьбой с отмыванием особого успеха не имели.

Последняя редакция проекта изменений в постановление правительства "№"667 о правилах внутреннего контроля опубликована на едином портале раскрытия информации 1 ноября. Согласно документу, некредитные финансовые организации, к которым относятся брокеры, управляющие компании, инвестбанки, страховщики и микрофинансовые организации, должны будут раскрывать данные о бенефициарах своих клиентов по запросу Росфинмониторинга (раньше раскрывалась информация только о выгодоприобретателях по сделкам), а также изучать деятельность компаний на предмет возможных операций по легализации доходов. Если у компании возникает подозрение, что ее клиент занимается отмыванием, она может заморозить средства на счету клиента или приостановить сделку, направив в Росфинмониторинг соответствующую информацию.

Фактически новое постановление (проект которого подготовил Росфинмониторинг) уравнивает с точки зрения борьбы с отмыванием банки и всех остальных участников финансового рынка, что выглядит логичным, особенно в условиях перехода к единому регулированию финансовых рынков. "Для нас все равны - и банки, и некредитные организации, и проблемы с легализацией у них в целом общие", - говорит заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный. Он уточняет, что 667-е постановление - это подзаконный акт, все ключевые моменты, описанные в постановлении, были введены еще в законе 134-ФЗ.

Закон 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" вступил в силу 30 июня этого года (за исключением отдельных положений). Однако вала приостановленных брокерами клиентских операций это не вызвало.

С вступлением в силу новых норм работа брокеров несильно изменилась. "Фактически для нас ничего не изменилось, - говорит один из опрошенных экспертов. - Мы и раньше запрашивали информацию по бенефициарам по своей инициативе. А что касается приостановок сделок или заморозки счетов, то этой возможностью мы не пользовались ни разу: у нас все клиенты добропорядочные".

Нельзя сказать, что профучастники слепо доверяют своим клиентам и тема отмывания преступных доходов через фондовый рынок им незнакома. "У каждого брокера свои методы выявления "отмывальщиков".

Конечно, брокеры об этом клиентам не говорят, - разъясняет руководитель брокерской компании из топ-10. - Мы смотрим на однотипные операции, в которых клиент заводит и выводит деньги, на требования клиента к скорости перевода денег. Пожалуй, это ключевые показатели". Проблемы возникают с дальнейшим использованием этой информации. "Даже если мы видим, что клиент явно совершает операции по легализации, приостанавливаем сделку и отправляем данные в Росфинмониторинг, он почти никогда не реагирует", - продолжает собеседник " Ъ".

Сделки приостанавливаются на период до месяца, после чего, если Росфинмониторинг не реагирует на сообщение брокера, возобновляются, указывают участники рынка. В Росфинмониторинге возражают, что не всегда уведомляют брокеров об информации, которую передают в правоохранительные органы.

Во всяком случае санкции к профучастникам за непредставление информации о подозрительных клиентских сделках в Росфинмониторинг пока не применяются. Согласно поправкам к КоАП РФ, вступившим в силу одновременно с 134-ФЗ, компания может быть наказана за это приостановлением деятельности на срок до 60 суток, но на сайте московского филиала службы Банка России по финансовым рынкам нет информации о санкциях по соответствующей статье.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 420

cегодня получили деньги: 393

Хочу денег