Рынки будут следить за своими клиентами

15 ноября 2013

В Росфинмониторинге представили ряд изменений, касающихся внутреннего контроля в небанковских финансовых организациях. Теперь они обязаны раскрывать бенефициарием всех своих клиентов, а также сообщать о любых подозрительных случаях. Стоит отметить, что до этого любые попытки уровнять других участников финансового рынка с банками в рамках борьбы с отмыванием, успеха не имели.

1 ноября на официальном портале была опубликована последняя редакция ряда изменений к постановлению правительства № 667 «О правилах внутреннего контроля».

В частности, в этом документе говорится, что все небанковские финансовые организации (страховщики, брокеры, инвестбанки, управляющие компании, микрофинансовые организации) обязаны раскрывать информацию о бенефициарах клиентов, если поступит соответствующий запрос из Росфинмониторинга. До этого можно было раскрыть только информацию о выгодоприобретателях по любой из сделок. Также допускалось изучение деятельности компаний, чтобы установить наличие операций, легализующих доход.

Если в какой-то момент, компания заподозрит, что кто-то из клиентов занимается отмыванием средств, она сможет приостановить сделку. При этом замораживаются все счета клиента. После этого необходимо отправить соответствующую информацию в Росфинмониторинг.

Следует отметить, что это постановление уравнивает банки с остальными участниками финансового рынка в борьбе с отмыванием денег. Такая мера выглядит вполне логичной и своевременной, учитывая переход к схеме единого регулирования рынка.

Павел Ливадный, занимающий пост заместителя руководителя Росфинмониторинга, говорит, что для их организации все участники рынка равны, ведь и проблемы, у них также общие. Отдельно он уточняет, что постановление №667 – это подзаконный акт, а значит, все его основные моменты были описаны ещё в законе 145-ФЗ.

Стоит напомнить, что он вступил в силу в текущем 2013 году 30 июля, хотя некоторые положения все ещё не получили официальной силы. Но большого количества приостановленных брокерами и другими участниками рынка операций не появилось.

Отмечают, что вступление в силу новых положений пока слабо сказалось на работе брокеров. Один из опрошенных в рамках исследования экспертов, отмечает, что для его организации ничего не изменилось, поскольку они и ранее при необходимости запрашивали информацию на бенефициариев. И это была их собственная инициатива, а не законодательно оформленное требование. Что же касается заморозки счетов и приостановки сделок, то с этим им сталкиваться не пришлось ни разу, ведь все их клиенты исключительно добропорядочны.

Не следует считать, брокеры просто доверяют всем своим клиентам. Они и до принятия этого закона были хорошо знакомы с механизмами отмывания денег, но каждый брокер имеет свои методы их выявления.

В одной из крупных брокерских компаний пояснили, что брокеры не говорят об этом своим клиентам, но такие методы существуют. К примеру, они обращают внимание на однотипные операции, когда клиент регулярно заводит и выводит средства, а также на его предпочтения в скорости вывода. Также он отметил, что даже если они видят, что клиент отмывает деньги, и сообщает об этом в Росфинмониторинг, на их обращения крайне редко реагируют.

Сделка может быть остановлена на месяц, если за это время они не отреагируют, её необходимо будет осуществить.

В Росфинмониторинге утверждают, что реагируют на все сообщения и направляют соответствующую информацию в правоохранительные органы, но не всегда сообщают об этом брокерам.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 564

cегодня получили деньги: 132

Хочу денег