Банков будут более сурово наказывать за отмывание денег

17 ноября 2013

Если банк будет уличен в подобных сомнительных операциях, он может лишиться лицензии.

Сейчас банковскому сектору уделяют все больше внимания. Расчистка идет давно, но сейчас начали применять и тяжелую артиллерию. И если за нарушение антиотмывочного закона и раньше могли лишить банк лицензии, то теперь поводов для этого стало ещё больше. Это может существенно повлиять на количество игроков на рынке, но вряд ли скажется на крупнейших. Эксперты считают, что на общий объем сомнительных операций это не повлияет, просто отмывание денег переместится в другие места.

Новые поправки, новые правила

Сейчас власти ведут обсуждение поправок, которые смогут расширить полномочия Центробанка, позволяющие отбирать лицензии банков, уличенных в нарушении антиотмывочного законодательства. Такая информация недавно появилась на портале, где раскрывается информация о государственных органах. В течение месяца, с 13 ноября и по 13 декабря, там же будут собираться мнения об этих поправках.

Текст достаточно лаконичен, но рядом с ним помещены новые основания для отзыва лицензии. Теперь для этого достаточно неоднократных нарушений любых положений закона 115-Ф в течение одного года. К закону также относятся любые нормативные акты Центробанка, изданные в соответствие с ним.

Ранее, чтобы у банка отобрали лицензию, ему необходимо было нарушить требования, описанные в 6-ой и 7-ой статьях закона 115-ФЗ, т.е. не сообщить про операции, которые подлежат контролю.

Эксперты отмечают, что сейчас как никогда ранее расширились права Центробанка по отзывы банковских лицензий. По их словам, теперь отобрать их можно практически по любому поводу.

Тем ни менее, власти считают, что такие беспрецедентные меры обоснованными, поскольку сейчас банки, которые допускают подобные незаконные операции, научились обходить существующие запреты.

Официальная версия

Алексей Терехов, директор департамента банковского аудита ФБК, считает, что Центробанк планомерно и последовательно проводит свою политику в борьбе с сомнительными банковскими операциями. По его мнению, сейчас банки располагают всеми необходимыми инструментами для противодействия незаконным и сомнительным операциями. А это повышает и их ответственность: если банки не могут или не хотят поддерживать борьбу с отмыванием денег, то могут лишиться лицензии. Но также он уточняет, что следовало бы дать банкам возможность защищать себя от возможного произвола и субъективного подхода, ведь сейчас Центробанк имеет практически ничем не ограниченные права на отзыв лицензий.

В Центробанке пока не комментируют эти поправки. Между тем ранее, они неоднократно заявляли, что банки формально относятся к требованиям и рекомендациям по борьбе с отмыванием или же вовсе научились обходить их.

Представители мегарегулятора приводит в пример, что некоторые банки в ответ на новые требования по внутреннему контролю, подобрали такие критерии, чтобы иметь возможность вывести из-под удара сомнительные операции.

Но для тех банков, которые работают добросовестно и в рамках законодательства, постоянно растущее напряжение будет только усложнять работу и снижать рентабельность бизнеса. Одновременно с этим усиливается субъективность принятых решений.

Один из источников «Ъ» считает, что под предлогом борьбы с отмыванием проводится политика по сокращению количества банков. Но это не скажется на объемах отмывания денег. Просто для этого будут использоваться новые способы.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 531

cегодня получили деньги: 355

Хочу денег