Эльвира Набиуллина занялась небанковскими финансовыми организациями

09 декабря 2013

В соответствии с её указаниями будет проведена проверка по соблюдению участниками рынка антиотмывочного закона. Займется этим СБРФР – Служба Банка России по финансовым рынкам. Письма с такой информацией, подписанное председателем Центробанка Эльвирой Набиуллиной, было разослано новым подопечным мегарегулятора.

Предпосылки 

Напомним, что первого сентября этого года вступил в силу новый закон о создании мегарегулятора. Он контролирует не только банки, но и другие финансовые организации: кредитные потребительские кооперативы, управляющие, инвестиционные и страховые компании, негосударственные пенсионные фонды и микрофинансовые организации.

В письме отмечено, что как и банковские организации, новые подопечные должны разработать собственные правила контроля исполнения антиотмывочного закона, в том числе -  выбрать должностное лицо, которое будет нести за это ответственность.

Кроме этого в списке должны содержаться правила по идентификации клиентов и бенефициарных владельцев, порядок блокировки и замораживания средств.

Чем грозит нарушение?

Интересно, что это письмо было подписано накануне отзыва лицензии Мастер-банка. Это стало крупнейшим страховым случаем за последнее время. Агентство по страхованию вкладов оценило его в 30 миллиардов рублей. Как утверждают эксперты, Мастер-Банк проводил сомнительные операции последние десять лет.

В антиотмывочном законе предусмотрены разные по тяжести наказания за его нарушение. На банк могут наложить штраф на сумму до одного миллиона рублей, приостановить деятельность на срок в 60 суток.

Если же будут зафиксированы многократные нарушения этого закона, у банка могут отозвать лицензию, как это и произошло с Мастер-банком. То же самое касается инвестиционных, страховых и управляющих компаний и НПФ. Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы за то же могут исключить из реестра МФИ.

Центробанк считает, что банки, которые практикуют незаконные операции по легализации доходов, может перенести их в сектор МФО или использовать другие небанковские финансовые организации.

Центробанк поддерживают, но…

Росфинмониторинг считает необходимой и своевременной борьбу ЦБ с отмыванием. Он отмечает, что на данный момент в небанковском секторе нет рычагов управления, аналогичных по строгости отзыву лицензии у банков.

Один из ведущих аналитиков UFS IC подчеркивает, что было бы логичным ввести для банковских и небанковских организаций сопоставимые по масштабам санкции.

Такого же мнения придерживается и Михаил Александров, один из партнеров адвокатского бюро DS Law. Он отмечает, что было бы неправильно вести жесткую борьбу с отмыванием в банках, оставляя лазейки для других секторов финансовой системы.

Но и для самих небанковских организаций подобные меры не стали сюрпризом. Как рассказала Лора Файнзилберг, председатель правления МФО «Мигкредит», они уже давно проводят идентификацию клиентов, проверяя, не причастны ли они к террористической деятельности, по спискам Росфинмониторинга. Информацию о крупных сделках (более 600 000 рублей), они отправляют в соответствующие ведомства. А как раз такие требования и прописаны в антиотмывочном законе.

Участники рынка отмечают, что требования ЦБ адекватны и справедливы, но влекут за собой дополнительную финансовую нагрузку. Даже для установки связи с Росфинмониторингом нужно существенные средства. В результате все это не лучшим образом скажется на стоимости услуг для обычных, законопослушных клиентов.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 562

cегодня получили деньги: 273

Хочу денег