Для проведения любой банковской операции теперь необходима проверка паспорта

02 апреля 2014

Новым указом Центробанк ввел правило проверять паспортные данные клиентов ещё до их приема на обслуживание. Для этого необходимо использовать веб-сайт Федеральной миграционной службы. Эта норма закреплена новым указанием Центробанка. Ранее подобных требований к банкам не предъявлялось.

В соответствии с новым указанием Центробанка измерения будут внесены и в положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов…» от 19 августа 2004 года. Напомним, что это документ создан для противодействия финансирования терроризма и отмывания нелегальных средств. Новый указ подписан лично Эльвирой Набиуллиной, председателем Центробанка, а также Юрием Чиханчиным, директором Росфинмониторинга.

Теперь банки обязаны проверять подлинность документов своих клиентов для проведения любой операции, в том числе при открытии вклада, выдаче кредита, денежных переводах или обмене денег. В последних двух случаях установлен лимит: не менее 15 тысяч рублей или эквивалент в другой валюте. Операции меньше этой суммы можно проводить без проверки паспорта. Если же клиент является гражданином другой страны, то кроме паспорта требуется ещё и его перевод на русский, заверенный у нотариуса.

Также в новом указе обговорены и санкции за нарушения требований. Так сотрудники могут понести наказание в виде штрафа на сумму от 10 до 30 тысяч, а сам банк – от 50 до 100. Стоит отметить, что общие суммы санкций будут впечатляющими, ведь их количество может быть весьма высоко. Оговаривается также и крайняя мера наказания – приостановление проведения операций и отзыв банковской лицензии. Но такой вариант возможет только при многократном несоблюдении требования.

Ожидается, что требование проверять все паспорта клиентов на сайте ФСМ станет только первым этапом формирования канала для обмена информацией между миграционной службой и банками. Аналогичная система уже налажена между Росфинмониторингом и банками.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 458

cегодня получили деньги: 353

Хочу денег