Банковские организации доверяют клиентам

03 апреля 2014

Росфинмониторинг опубликовал информацию о методах банков по избавлению от подозрительных и неблагонадежных клиентов, заподозренных в проведении операций по отмыванию денег.

Полученные данные свидетельствуют о том, что банки крайне редко используют свое право отказать обслуживать клиента. Фактически только каждый девятый банк пользовался этим правом. В то же время, Росфинмониторинг утверждает, что уже то, что банки изучают своих клиентов – это хорошо.

Напомним, что прошлым летом был принят и вступил в силу новый закон, направленный на борьбу с отмыванием средств, 134-ФЗ. Он дает банкам право отказываться проводить подозрительные операции действующих клиентов, если они имеют признаки отмывания средств, а также закрывать счета после двух таких эпизодов, прошедших в течение одного календарного года, и не открывать счета.

Как рассказал Павел Ливадный, замдиректор Росфинмониторинга, к концу 2013 года они зафиксировали более 10 000 отказов проводить операции, вызывающие подозрения. В то же время, случаев, когда банк прибегал к крайним мерам и закрывал или отказывался открывать счет клиента, набралось менее сотни. В то же время, Ливадный отмечает, что в этой статистике не учитывается группа случаев, когда банк настоятельно рекомендует клиенту добровольно закрыть счет, ведь они не входят в статистику или обязательную отчетность.

И пока не получается сопоставить динамику отказов работать с подозрительными клиентами, поскольку такая статистика ведется в Росфинмониторинге недавно, только с начала работы «антиотмывочного» законодательства. Тем ним менее, сама служба считает, что эти показатели являются явным «всплеском». 

Павел Ливадный отмечает, что после того, как банки получили право отказываться приводить операции подозрительных клиентов, они начали активную работу по вычистке своей базы. Благодаря этому они на полностью законных основаниях смогли избавиться от категорий клиентов, расстаться с которыми хотели уже давно.

В то же время, эксперты настроены менее оптимистично. Если учитывать общие объемы проведения операций, то 10 тысяч отказов просто теряются в ней. Получается, что доверие банков к своим клиентам практически безоговорочное. Как отмечает руководитель службы внутреннего контроля одного из банков, входящих в ТОП-20, в любом крупном банке в день осуществляют более 100 000 клиентских операций. Ещё один представитель заметного банка, входящего в ТОП-50, заявляет, что структуры, которые получают доход от проведения сомнительных операций, осуществляют их и дальше, не сообщая о подобных случаях в Росфинмониторинг. В то же время, банки, дорожащие своей репутацией, используют старую и проверенную схему: рекомендуют подобным клиентам самим закрывать счета. Он отмечает, что таких «мягких» способов решения проблемы намного больше, у крупных банков – около десяти в месяц.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 64

cегодня получили деньги: 19

Хочу денег