Теперь банки будут проверять репутацию своих клиентов

05 апреля 2014

Все кредитные организации теперь обязаны будут требовать у своих потенциальных клиентов-владельцев компании наличие рекомендательных писем от других бизнесменов.

Российские банки теперь получат ещё один административный барьер. Новое указание Центробанка требует от них ещё до заключения договора об обслуживании проверять деловую репутацию. Для этого кредитные организации будут обязаны требовать от своих клиентов рекомендательные письма от других коллег. Отзывы о деловой репутации могут быть составлены в произвольной форме. Предоставить их могут партнеры или банковские организации, в которых эта компания ранее обслуживалась.

Эти требования содержатся в тексте нового указания Центробанка. Напомним, что ранее таких норм не существовало. Теперь же те банки, которые не будут выполнять новые требования, будут подвергаться санкциям, вплоть до штрафов и даже отзыва лицензии.

В соответствии с новыми указаниями Центробанка будут внесены изменения в положение Банка России, принятое 19 августа 2004 года, «Об идентификации кредитными организации клиентов…». Напомним, что в этом документе определяются меры по борьбе с отмыванием нелегальных доходов, а также финансированием терроризма.

Банки будут запрашивать эти сведения ещё до того, как примут клиента на обслуживание. Теперь они войдут в список документов, требуемых для идентификации компании, также как и данные о рейтингах, финансовом положении и другие необходимые документы.

Если же банк не будет выполнять требования этого указания Центробанка, он может подвергнуться санкциям. Так для должностных лиц предусмотрен штраф в размере от 10 до 30 тысяч рублей, а для самого банка несколько больше – от 50 и до 100 тысяч рублей. Стоит отметить, что многократное нарушение требований этого указа может повлечь за собой приостановку проведения операций этого банка, а в некоторых случаях – даже отзыв лицензии.

Стоит отметить, что логика нового указания вполне понятна. Ещё до того, как начинать работу с компанией, банк должен иметь о ней всю необходимую информацию. Во многих банках подобные действия уже предпринимаются. К примеру, существуют анкеты для корпоративных клиентов, которые они должны заполнять перед приемом на обслуживание. Один из пунктов этих анкет – деловая репутация. Как отмечает Солнцев, цель сбора этих данных – определение особенностей бизнеса клиента, а также источника его средства. По мнению председателя правления СДМ-банка, новые требования помогут лучше идентифицировать клиентов, но для этого понадобятся и другие меры.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 101

cегодня получили деньги: 8

Хочу денег