Банки просят избирательного наказания за терроризм

12 апреля 2014

Законопроект, принятый после волгоградского теракта, всерьез взволновал финансистов. По их мнению, он может стать причиной новых системных рисков для всей отрасли.

Банкиры активно критикуют новый законопроект, в котором оговаривается совершенно новая категория административных правонарушений – финансирование терроризма. Они утверждают, что по этому законопроекту к ответственности можно привлечь большинство банков, особенно крупнейших. Это может иметь крайне тяжелые последствия, тем более что штрафы за его нарушение крайне серьезные – от 1 до 60 миллионов рублей, а также приостановка работы банка на срок до 90 суток.

Представители финансового рынка утверждают, что такие меры могут сильно сказаться на всей отрасли, став для банка новой и весьма тяжелой статьей затрат. Именно поэтом текущая редакция этого законопроекта не должна быть принята.

Такую информацию изложили в своем письме Андрей Емелин, глава Национального совета финансового рынка. Впоследствии его направили в комитет Госдумы по безопасности и противодействию коррупции, возглавляемый Ириной Яровой. Но, по мнению её коллег, банкиры существенно преувеличили существующую проблему.

Умысел стоит учитывать 

Напомним, что 15 января 2014 года в Государственную думу был направлен законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (в части совершенствования противодействию коррупции)». Его инициаторами является группа депутатов, в том числе Яровая. Причиной его появления стал теракт, прошедший в Волгограде. В соответствии с ним, изменения будут внесены в ряд законов, в том числе Кодекс об административных правонарушениях и закон 115-ФЗ (антиотмывочный).

В числе прочего, предлагается назначать наказание банкам за совершение денежных переводов, если впоследствии стало известно, что они связаны с финансированием террористической деятельности. И уже в феврале он был принят в первом чтении принципиально. Пока неизвестно, когда пройдет второе чтение.

В новой поправке используется то же самое определение «финансирования террористической деятельности», но из него исчезла важная оговорка, определяющая наличие умысла (с осознанием того, что…). Этот факт в своем письме Емалин подчеркивает отдельно. Таким образом, в соответствии с новой редакций закона, административная ответственность может быть применена к любому банку, который ранее осуществлял любую операцию лица, уличенного впоследствии к террористической деятельности.

В письме Емелин отмечает, что террористы используют крайне сложные схемы для финансирования своей деятельности, в которых участвует множество банков, и каждый из них может быть привлечен к административной ответственности.

Он отмечает, что если будет принята текущая версия без внесения каких-то изменений, возможны массовые санкции, от которых пострадают крупные банки, осуществляющие множество операций. В том числе это может коснуться организаций, принимавших лишь косвенное участие и не вовлеченных в эту деятельность.

К тому же, санкция в виде приостановления деятельности для банка не слишком отличается от отзыва лицензии. И это приведет к появлению новых системных рисков, которые скажутся на всей отрасли. В начале проблемы возникнут у крупных и мелких компаний, которые могут не выдержать наложенных штрафов. Если же будет приостановлена работа крупных банков, это отразится на всех вкладчиках без исключений.

Именно поэтому НСФР настаивает на пересмотре законопроекта перед вторым чтением. Они предлагают ввести оговорку о наличии умысла банка, и применять санкции только при его обнаружении.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 71

cегодня получили деньги: 18

Хочу денег