Сокращаются анонимные денежные переводы

28 апреля 2014

Во втором чтении в Государственной думе был принят закон, в соответствии с которым требования к анонимным электронным переводам становятся более жесткими. Между гражданами они и вовсе будут почти невозможными.

В то же время, депутаты согласились на поправку, которая позволяет проводить упрощенную идентификацию для физических лиц, которые являются клиентами организаций, попадающих под действие закона о противодействии отмыванию полученных преступным путем доходов и финансированию терроризма. Для того чтобы пройти идентификацию по этой процедуре, уже не требуется присутствия клиента.

Желающему пройти идентификацию, достаточно через Интернет или по телефону представить необходимую информацию: паспортные данные и номер лицевого счета, под которым он зарегистрирован в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда. Альтернативой ему может стать номер полиса обязательного медицинского страхования. Дополнительно нужно будет сообщить номер своего мобильного телефона. Также по процедуре идентификации можно воспользоваться электронной подписью.

Для проведения упрощенной идентификации необходимо наличие нескольких обязательных условий. Так эти операции не могут попадать под действие закона о контроле операций, а также должны отсутствовать сведения о причастности этого лица к терроризму и экстремистской деятельности. Стоит отметить, что эта информация должна быть получена в установленном порядке. Ещё одной причиной могут стать подозрения о том, что целью проведения операции является легализация преступных доходов и финансирование террористической деятельности. Дополнительное условие состоит в том, что операция не должна носить необычного или запутанного характера, который мог бы свидетельствовать об отсутствии законной и очевидной цели.

Максимальный размер анонимного перевода не должен превышать 15 тысяч рублей в течение суток и 40 тысяч – в течение месяца. Но после прохождения идентификации, даже упрощенной, лимит автоматически повышается до 60 тысяч в день и 200 тысяч – в месяц. В то же время, полностью запрещаются анонимные переводы от одного физического лица – другому.

Одновременно с этим, физлица не могут осуществлять анонимные переводы в некоммерческие организации. Единственным исключением являются благотворительные и религиозные организации, но и здесь действует ограничение в 15 тысяч в день и в 40 – в месяц. Ещё один запрет налагается на анонимные переводы от одной иностранной компании к другой.

Если же анонимный перевод направлен к российскому юридическому лицу, идентификация отправителя не требуется. В то же время, анонимный пользователь не сможет перечислить деньги на банковский счет, но пройдя процедуру идентификации.

В настоящее время контролю подлежат лишь операции некоммерческих организаций, которые связаны с получением финансов от других государств, иностранных граждан и лиц без гражданства, но и то в тех случаях, когда их размер составляет более 200 тысяч рублей. В соответствии с новыми изменениями порог снижается до 100 тысяч. Если же был куплен с помощью предоплаченной карты товар, средства будут возвращены на кошелек, с которого была проведена оплата.

Во втором чтении этого закона депутаты приняли решение не вводить ограничение на анонимные денежные переводы одной тысячей рублей в день, и тремя – по предоплаченным картам, как это было предусмотрено в первоначальной редакции.

В силу закон вступает уже через 10 дней после официальной публикации. Что же касается изменения новых лимитов на переводы электронной валюты между пользователями, которые прошли процедуру упрощенной идентификации, то они вступят в силу 1 ноября 2014 года.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 564

cегодня получили деньги: 351

Хочу денег