Два московских банка лишились лицензий

14 мая 2014

В этот раз от санкций Центробанка пострадали Первый республиканский банк и Атлас Банк, работающие в Москве.

5 мая было опубликовано сообщение пресс-центра Банка России, в котором он уведомил о принятом решении отозвать банковские лицензии сразу у двух московских кредитных организаций: Первого республиканского банка и Атлас Банка.

Нарушения со стороны Атлас Банка

Причиной прекращения работы Атлас Банка стали многочисленные зафиксированные в течение года нарушения закона о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем. Стоит отметить, что подобная формулировка часто встречается в подобных сообщениях регулятора.

Эта кредитная организация также была уличена в нарушении требований, касающихся противодействия коррупции, финансированию терроризма и отмыванию незаконных средств. В частности, они неоднократно нарушали существующий порядок предоставления сведений по операциям, которое подлежат контролю со стороны Центробанка.

Дополнительным поводом для принятия решения отозвать лицензию этой компании, стала недостаточная бдительность банка. В частности, они не предпринимали необходимых мер, чтобы своевременно определить характер отношений между клиентом и банком, собрать необходимую информацию, снижая тем самым вероятность проведения незаконных операций.

Также было зафиксировано, что в течение всего 2013 года Атлас Банк неоднократно участвовал в сомнительных операциях по переводу денежных средств из России в другие страны. По предварительной информации, их совокупный объем составил около 9 миллиардов рублей.

Нарушения со стороны Первого республиканского банка

Стоит отметить, что ОАО «Первый республиканский банк», также пострадавший от санкций Центробанка, участвовал в системе страхования вкладов.

В его случае решение об отзыве лицензии было основано на зафиксированных нарушениях существующих федеральных законов, в соответствии с которыми должна осуществляться банковская деятельность. Дополнительным фактором стала неспособность этой организации удовлетворить претензии своих кредиторов, перед которыми компания имела денежные обязательства.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 79

cегодня получили деньги: 19

Хочу денег