Банки будут штрафовать за несоблюдение закона FATCA

26 июня 2014

В ближайшие дни президентом РФ будет подписан документ, регулирующий применение российскими финансовыми учреждениями  закона FATCA, инициированного США. Данный закон направлен на противодействие отмыванию денег и предусматривает передачу данных о клиентах, которые являются гражданами Америки и имеют банковские счета за границей, в Налоговую службу США (IRS). В противном случае, финансовому учреждению грозят строгие меры, которые заключаются в оплате штрафа, сумма которого равна 30% от суммы платежной операции. Предполагалось, что закон вступит в силу с 1 июля 2014 года: все иностранные банки обязаны уведомлять IRS о наличии счетов, открытых на имя граждан США. Пока это касается только физических лиц, однако со второго квартала 2015 года такие же меры должны применяться и в отношении юридических лиц.

Переговоры с Россией, предусматривающие присоединение к странам-участницам FATCA, велись давно, однако из-за событий в Украине они были приостановлены. Подписание главой страны нового указа призвано поставить окончательную точку в этом вопросе. Согласно новому закону, российские ведомства смогут получить гораздо больше данных об американцах, которые стали клиентами российских банков, чем IRS. Если финансовое учреждение передает сведения о клиенте американской налоговой службе, несмотря на запрет Центробанка, то виновнику грозит штраф, сумма которого может достигать миллиона рублей.

Одним из основных противоречий FATCA является то, что предоставление данных о клиенте это разглашение банковской тайны. В документе, который одобрен Советом Федерации и будет подписан В. Путиным, установлен порядок действий для финансовых учреждений. Банки могут передавать информацию в зарубежные налоговые органы только с согласия клиента. Предоставить такое согласие владелец счета обязан в течение 15 дней. Уже сейчас многие банки обязали новых вкладчиков уведомлять, являются ли они подданными иностранного государства и согласны ли на то, что информация об их счете может быть предоставлена представителям зарубежной налоговой службы. Если иностранец выразил несогласие по данному вопросу, банк имеет законное право отказать такому клиенту в предоставлении услуг.

Помимо этого, закон предусматривает передачу данных об иностранцах, которым принадлежат счета в российских банках, в отечественные ведомства: ФНС, Центробанк и Росфинмониторинг. Получив запрос от иностранной налоговой службы, банк, в первую очередь, обязан поставить в известность российские ведомства, которые и выносят окончательное решение по вопросу о передаче данных.

Если банк или другая финансовая организация нарушают требования о передаче информации, они подлежат административному взысканию в виде штрафа. Например, если нарушены сроки уведомления представителей российских ведомств о наличии счетов американских налогоплательщиков, банку придется заплатить штраф в размере 300-500 тысяч рублей. Для учреждений,  направивших данные о владельце счета в IRS, несмотря на запрет российского регулирующего органа, предусмотрен штраф на сумму до одного миллиона рублей.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 678

cегодня получили деньги: 293

Хочу денег