Банки как метод борьбы с наркокартелями

12 августа 2014

ФСКН предполагает, что совокупный капитал нарокортелей в мире составляет около 0,5 триллионов рублей. И около 70% этой суммы отмываются через кредитные организации.

Теперь банки должны отслеживать и выявлять сделки, потенциально связанные с незаконной наркоторговлей, распространением психотропных веществ и их аналогов, а также сырья для изготовления наркотиков). Такое дополнение появилось в классификаторе основных признаков банковских операций, потенциально связанных с отмыванием преступных доходов. Соответствующие изменения будут внесены в Положение Центробанка №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Соответствующее указание уже было подписано Эльвирой Набиуллиной, занимающей пост председателя Банка России, а также согласовано с Павлом Ливадным, который сейчас исполняет обязанности директора Росфинмониторинга.

На данный момент в классификаторе Центробанка входит 111 признаков, которые могут свидетельствовать об отмывании средств. Об этом, к примеру. Может свидетельствовать слишком сложная или нестандартная инструкция порядка проведения расчета, используемая клиентами. Подобные операции значительно отличаются от стандартной практики, а также транзакций проводимых ранее этим же клиентом. Также подозрительным считается возврат в течении короткого промежутка времени средств контрагенту на указанный им счет, если он отличается от используемого для зачисления средств клиентом. Очередной признак, связанный с незаконной торговлей наркотиками будет уже 112-м.

В банковской сфере используют термин «money laundering» (отмывание грязных денег), который означает применительно к наркобизнесу преобразование полученных от торговли денег в легальные. Как отмечают в ООН, наркобизнес чаще всего связан с интернациональными операциями: лишь 10% полученных наркотических средств потребляются в пределах страны производства.

Как отмечает Виктор Иванов, директор ФСКН, банки входят в число основных бенефициаров денег наркокортелей. По статистике, удается перехватывать около 10-15% самих наркотиков и прекурсоров, тогда как наркоденег удается конфисковать не более 0,5%. Именно поэтому одной из основных совместных задач финансовых разведок и наркополиции остается затруднение их вывода через банки. По данным Иванова, из всего объема наркоденег в мире, который оценивается в 0,5 триллионов рублей, около 70% проходят через банки.

Как отмечают специалисты, отмывание наркоденег имеет несколько характерных признаков. Во-первых, в большинстве случаев выстраиваются цепочки из нескольких банков, по которым проходят деньги. Такая многоступенчатая схема гарантирует, что на выходе связать деньги с преступным способом их получения будет крайне сложно. Во-вторых, часто перед попаданием в банк, средства пропускают через различные типы бизнеса, также связанного с деньгами: казино, рестораны, гостиницы, увеселительные центры, кинозалы. В-третьих, часто для отмывания таких средств используют корреспондентские счета или услуги private-banking.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 413

cегодня получили деньги: 392

Хочу денег