Центробанк теперь может закреплять за банками американских клиентов

18 августа 2014

Центробанк утвердил процедуру отказа в обслуживании американским клиентам.

Недавно вышло указание Центробанка 3312-У, в соответствии с которым банки могут отказывать в обслуживании и закрывать счета американских компаний, а также их российских структур, в которых им принадлежит более 10%. Потребность в такой процедуре появилась из-за действующего в Америке антиотмывочного закона FATCA. И, несмотря на имеющиеся напряженности, российские банки планируют и далее придерживаться этого закона.

В соответствии с этим указом, чтобы отказать американской компании в обслуживании, она должна прямо признать, что не выплачивает налоги американскому бюджету, или же банк располагает доказательствами подобных нарушений. Тем ни менее, даже в этих случаях решение об отказе потребует согласования с Росфинмониторингом и Центробанком.

Этот указ был подписан Георгием Лунтковским, первым заместителем председателя Центробанка, в рамках реализации закона «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юрлицами...». В соответствии с этим законом банки должны для начала запросить у американского клиента его согласие. На ответ дается 15 дней. Если же банк получает отрицательный ответ, то может отказать в дальнейшем обслуживании в соответствии с процедурой, установленной Центробанком.

Банки должны в первую очередь направить подозрительному клиенту запрос, чтобы прояснить, выплачивает ли он в Америке налоги и состоит ли на учете в Налоговом управлении США. Он должен ответить в течение 30 дней. Если же этого не произойдет или появятся другие усложняющие факторы (компания откажется получать запрос, не представит необходимых доказательств и так далее), то кредитная организация может как отказаться работать с этой компанией, так и расторгнуть существующий договор.

После того, как банк принял решение приостановить сотрудничество с американской компанией, он не позднее одного рабочего дня должен оповестить об этом департамент финансового мониторинга при Центробанке, излагая все подробности этого дела. В течение следующих 20 дней Банк России должен рассмотреть его. Сотрудники Центробанка могут принять одно из трех решений: либо прекратить работу с этой компанией, либо продолжить её, как и ранее, либо продлить срок рассмотрения этого уведомления. Последнее возможно, если требуется затребовать дополнительные документы.

В указании Центробанка отмечается, что он может принять решение о продолжении работы с американской компанией в случае, если расторжение может стать причиной ухудшения финансового состоянии обслуживающего банка или клиента, а также появления угроз интересам вкладчикам, кредиторов или финансовой стабильности страны. В любом случае, принимаемое решение Центробанк обязан согласовать в Росфинмониторинге.

Требуемая сумма руб.

10 000

85 000

Сумма доступна для повторных клиентов

Займы предоставляются на сумму от 3 000 до 99 000 рублей включительно на срок от 3 дней до 44 недель. Проценты за пользование займом составляют от 173,418 до 671,129 процентов годовых. Условия актуальны на 25.10.2016. Срок проведения акции «Бесплатный заем» с 25.10.2016 по 26.12.2016. Акция «Приведи друга» - бессрочная. Срок проведения акции "Новогодняя распродажа. Возьми деньги - планшет в подарок!" с 1 по 31 декабря 2016. Информацию об организаторе акций, правилах их проведения, количестве призов, сроках, месте и порядке их получения, а также информацию о правилах и условиях предоставления микрозаймов физическим лицам можно получить на сайте www.migcredit.ru. или в отделениях ООО «МигКредит». ООО «МигКредит», адрес: 127018, г. Москва, ул. Сущевский Вал, д. 5, стр. 3. Реклама

Сейчас на сайте

количество: 75

cегодня получили деньги: 9

Хочу денег